Стейблкоины в 2020 году: криптовалюты с привязкой к реальным активам

Сейчас стабильные монеты чаще всего используются для торговли и проведения крупных транзакций. Если розничным пользователям станет очевидно, что стейблкоины также подходят для микротранзакций, то их востребованность может резко вырасти. Например, эфир на сумму 2000 долларов может храниться в качестве резервов для выпуска криптовалютных стейблкоинов на сумму 1000 долларов, что соответствует до 50% колебаний в резервной валюте (эфире). Более частые аудиты и мониторинг повышают стабильность цен.

  • Основная сумма и доходность гарантированы более чем 100% обеспечением от ваших контрагентов.
  • Они используются для покупки товаров и услуг и, несмотря на колебания курса, инфляцию и другие факторы, в целом стабильны.
  • Иными словами, разработчик контролирует объём валюты на рынке.
  • После этого доверие рынка к активам такого типа значительно снизилось.
  • USDC — стейблкоин, за которым стоит конгломерат компаний Circle, включающий среди прочих биржу Coinbase и одного из крупнейших майнеров — Bitmain.
  • Однако одним из ключевых недостатков криптовалют является волатильность.

К золоту привязаны такие стейблкоины, как XAUt, PAXG, DGX и XAUR. Фиатные — это стейблкоины, привязанные к другим фиатным валютам. Например, Binance GBP, Celo EUR или Eurocoin от Circle. Они работают, по тем же принципам, что и долларовые коины, но отслеживают цену других валют. Стейблкоины стали “долларами на блокчейне”, связующим звеном между фиатом и криптовалютой, которое устранило необходимость постоянно использовать CEX для выхода в стабильный фиат.

Выберите обменный курс

Массовые транзакции с использованием стейблкоинов станут доступны к концу 2021 г. Binance USD — стейблкоин, используется для торгов на криптовалютной бирже Binance. USD Coin — стейблкоин, используется для торгов на криптобиржах Coinbase и Circle.

К каким активам привязаны стейблкоины

Этот процесс приводит к краткосрочному снижению стоимости стейблкоинов. Издержки спекулятивных атак — это процентная ставка по кредитам и плата за обеспечение. Стейблкоины имеют такую же ценность для криптовалютных инвесторов и трейдеров, как и фиатная валюта для участников традиционных рынков — они обеспечивают стабильность. Стейблкоины – закрепившаяся на крипторынках форма цифровых активов, которая, за счет привязки курса к обеспечивающему активу, обладает низким уровнем волатильности (в отличие от привычных криптовалют). Это удобный инструмент для обмена и торговли, который также обеспечивает высокую скорость транзакций. Стабильные монеты — это симбиоз традиционных криптовалют и материальных ценностей.

Для чего нужны стейблкоины

Существует длинный список стейблкоинов, которые с годами упали в цене. Тем не менее, некоторые из них испытывали кратковременный депег, поскольку они возвращались к своей привязке через короткое время, скажем, через день или два. В большинстве случаев их стоимость снизилась на небольшую величину, например, на 10 центов. Стейкинг — это процесс, посредством которого осуществляется проверка криптовалютных транзакций. Внося свои монеты в стейкинг, вы получаете возможность получить вознаграждение. Чем больше монет вы вносите, тем потенциально больше можете заработать.

Стаблкоины без залога используют алгоритмический подход для контроля предложения стабильных монет. Какой бы метод ни использовался, стоимость стейблкоинов поддерживается на одном уровне по отношению к привязке. Главная проблема криптовалюты — это высокая волатильность. Изменения курса происходят под действием разных факторов. Повлиять на цену биткоина и альткоинов могут высказывания лидеров мнений или отчет налоговой службы США о состоянии экономики страны.

Примером такой валюты является Ampleforth AMPL), которая была запущена в конце 2018 г. Программный алгоритм, положенный в основу данного стейблкоина, на постоянной основе контролирует курсовую https://boriscooper.org/ динамику, объемы спроса и предложения криптовалюты. В случае необходимости осуществляет ее покупку-продажу для стабилизации курса. В связи с цифровой трансформацией финансовой сферы в 2014 г.

Резервирование с помощью нативной монеты

С помощью стейблкоинов было совершено 110 млн транзакций на сумму более 1 трлн долл. Для сравнения — показатели международной платежной системы PayPal составляют 15,4 млрд транзакций на сумму 936 млрд долл. (при этом сумма среднего перевода составляет около 60 долл. для PayPal и более 9 тыс. долл. для стейблкоинов). Данный факт свидетельствует о значительном потенциале стейблкоинов для совершения переводов и платежей.

Держатели стейблкоина могут выбирать объекты для инвестиций с помощью голосования. True USD — как заявляют разработчики, ликвидность этого токена обеспечена в соотношении 1 к 1. Алгоритмические стейблкоины широко используются в рамках индустрии DeFi, но пока не могут выйти за ее пределы.

Отдельные токены, реализуемые ЗАО «Дзеньги Ком», могут иметь ценность лишь при использовании информационной системы ЗАО «Дзеньги Ком» и (или) услуг ЗАО «Дзеньги Ком». Например, в зависимости от ситуации на рынке алгоритм может увеличивать или сокращать эмиссию стейблкоина. Например, Visa разрешает проводить криптотранзакции при посредничестве стейблкоина USD Coin. Стейблкоины достигают своей ценовой стабильности за счет обеспечения (поддержки) или с помощью алгоритмических механизмов покупки и продажи эталонного актива или его производных.

К каким активам привязаны стейблкоины

Им только предстоит найти применение в реальных экономических операциях. Распределение долей СК по типам, используемых активов в качестве обеспечения, представлено на рисунке выше. Несмотря на свою относительную молодость, рынок СК за период с 2018 по 2021 год показал впечатляющую динамику. Так, за это время появились на рынке более 200 новых СК и блокчейн – проектов, использующих этот формат крипты.

Стейблкоины

Улучшенный обмен криптовалют и снижение влияния биткоина на рынок. Их стоимость не так волатильна, как у других цифровых монет. Они используются для покупки товаров и услуг и, несмотря на колебания курса, инфляцию и другие факторы, в целом стабильны. Стейблкоин — это альткоин, имеющий реальное обеспечениев виде фиата, биржевого товара или криптоактива. Из-за этого есть потенциальные риски в процессе конвертации таких валют в фиат.

К каким активам привязаны стейблкоины

Для создания используются блокчейны разных сетей, чаще всего Ethereum. Стабильные цифровые активы помогут снизить недоверие в обществе к криптовалютному миру. Особенно актуально применение обеспеченных виртуальных денег в сфере трансграничных переводов. Достаточно сложный в реализации вариант стабильной криптовалюты.

Для этих целей пока в основном используется доллар США – самое надежное международное средство расчетов. Однако уже имеются попытки сделать СК на базе других мировых валют. Вам не нужен банковский счет для хранения стейблкоинов, а еще их легко перевести благодаря быстрой обработке транзакции и низкой комиссии. Кроме того, стейблкоины можно быстро переводить по всему миру, в том числе в те места, где трудно купить доллары США или где местная валюта нестабильна. Особый интерес к стабильным активам испытывают частные компании — например, Visa разрешает проводить транзакции с помощью USD Coin.

Зачем нужны стабильные монеты?

Tether и TrueUSD — популярные криптовалютные монеты, стоимость которых эквивалентна стоимости одного доллара США, и поддерживаются долларовыми депозитами. Операции в таких стейблкоинах более безопасны и прозрачны. Часто они привязаны сразу к нескольким криптовалютам, чтобы распределить риски. При этом эта одна из самых сложных, а значит, наименее популярных групп криптовалют. Наиболее известная из них — Dai, номинальная стоимость которой поддерживается на уровне доллара, но фактически обеспечена Ethereum.

Он принадлежит монополистическому объединению компаний Coinbase и Circle. В резерве преимущественно находятся фитные средства и облигации Соединенных Штатов Америки. Колебания стоимости первой монеты в мире неоднократно превышала десятки тысяч долларов и опускалась ниже одного десятка после пика в 67.000$. Регуляция — эмитенты централизованных стейблкоинов обязаны подчиняться юрисдикциям, в которых зарегистрированы и это начинает больше сказываться на самих монетах.

Алгоритмические стейблкоины

UST стал популярным стейблкоином, в том числе благодаря высокой доходности в протоколе Anchor. Капитализация монеты выросла с менее чем $3 млрд в ноябре 2021 года до $18,7 млрд к началу мая. С помощью кредитных платформ CeFi и DeFi инвесторы могут получать процентные ставки выше средних, что выше, чем ставки, преобладающие в традиционных финансах. Большинство банков предлагают годовые процентные ставки, которые не превышают 1%, в то время как процентные ставки стейблкоинов достигают от 4% до 12% годовых. Многие кредитные платформы даже предлагают ежедневные выплаты процентов, позволяя инвесторам зарабатывать на сложных процентах. Visa стала первой международной карточной платежной системой, которая провела транзакции с использованием стейблкоина USD Coin через блокчейн-платформу Crypto.com.

Все про стейблкоины простыми словами: как они работают и в чем их преимущества

В некоторых случаях стейблкоины выходят из строя из-за изменений в правилах, которые вынуждают блокчейны изменять свои фундаментальные правила. Иногда, когда национальные правительства вводят новые правила, блокчейны реагируют соответствующим образом, чтобы соответствовать изменениям. Верифицированный аккаунт Binance позволяет приобретать криптовалюту за фиатные деньги через банковский перевод, карту или электронные кошельки.

Свести к минимуму волатильность

Однако недавние события показали, что стейблкоины могут обесцениться в любое время, если изменятся некоторые преобладающие условия или фундаментальные показатели. UST, USDN, HUSD, AUSD MIM и USDD — это примеры стейблкоинов, которые в прошлом были обесценены. К сожалению, UST полностью упала, в то время как остальные восстановились. Когда на рынке растет страх, связанный с определенной стейблкоином, он может ослабнуть.

Идет движение к созданию проектов, которые будут полностью контролироваться ЦБ и все операции будут прозрачны для регулятора. Еще один существенный фактор состоит в том, что USDT занял серьезную нишу в реальной экономике. Например, в пересылке денег рыночными торговцами из Москвы в Китай и международных переводах во множестве других стран. Мгновенные переводы, низкие комиссии и отсутствие процедур KYC/AML на многих биржах делают классические стейблкоины очень удобным инструментом. Лидирующее положение на рынке производных криптовалют СК занимает пока Tether, с доминированием в 75%.

Появляются все новые и новые токены, в том числе и стейблкоины. Они уже успели завоевать большую часть рынка криптовалют, поскольку обладают множеством преимуществ, главное — защита средств от волатильности, которой подвержены любые криптоактивы. Стабильность курса этой криптовалюты обеспечивается за счет сеньоража — дохода, что такое стейблкоины который образуется за счет эмиссии валюты и присваивается эмитентом. Когда спрос растет, выпускаются новые стейблкоины, которые нормализуют цену. Если спрос падает, монеты покупаются, чтобы снизить объем валюты в обращении. Теоретически цена остается стабильной, так ее контролируют рыночные спрос и предложение.